Когда банк блокирует счёт

– На каких основаниях банк может заблокировать счёт? Что делать, если это случилось?

Светлана, Курск

– У банков есть полномочия блокировать счета и приостанавливать (на 48 часов) подозрительные операции на основаниях, определённых ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», и направленному на противодействие мошенничествам ФЗ №161 «О национальной платёжной системе», – объясняет старший помощник прокурора Центрального округа Курска Ираида Григорьева. – Под подозрение попадают такие операции, как переводы большому числу физлиц с последующим снятием наличных, снятие наличных в банкомате сразу после крупного входящего поступления. При проверке банки используют базу, в которую включаются номера телефонов, реквизиты карт, замешанных в мошеннических схемах. Банки обязаны блокировать счета и транзакции признанных террористическими (экстремистскими) организаций и причастных к их деятельности физлиц. Также основанием для замораживания средств на счёте может быть наличие задолженностей, неоплаченных налогов, штрафов. Если счёт или операция заблокированы, обратитесь в службу поддержки банка.